Власти США настаивают на урегулировании разбирательств с Royal Bank of Scotland Group PLC (RBS) по обвинении в манипулировании процентными ставками. Это может привести к тому, что это подразделение крупного британского банка может не только уплатить штраф, но и стать объектом уголовного расследования. Об этом сообщают осведомленные источники.

Топ-менеджеры RBS отрицают все обвинения, опасаясь, что это может отвратить клиентов от ведения дел с банком и увеличить расходы на дорогостоящие судебные разбирательства, отмечают некоторых из этих осведомленных лиц. Переговоры отражают новую жесткую позицию властей США, которые вплоть до недавнего времени подвергались критике за то, что редко возбуждают уголовные дела против крупных банков.

Урегулирование разбирательств, вероятно, включит в себя выплату штрафа примерно на 500 млн фунтов /790 млн долл/ властям США и Великобритании, однако точная сумма остается неизвестной, сообщают информированные источники. Соглашение, обсуждаемое с прошлой осени, может быть достигнуто в следующие две недели.

RBS станет третьим банком, который будет пытаться урегулировать обвинения в мошенничестве с межбанковской лондонской ставкой, или Libor, а также с другими индикативными процентными ставками. Ранее в аналогичных процессах успели поучаствовать Barclays PLC и UBS AG, которые в прошлом году согласились выплатить в общей сложности порядка 2 млрд долл для урегулирования этих обвинений.

По мере приближения урегулирования с RBS, топ-менеджеры порядка дюжины других банков в отношении которых расследование еще ведется, недавно провели неофициальные переговоры по поводу возможности выработать общий межбанковский ответ на расследования, сообщают менеджеры, принимающие участие в обсуждениях. Эти переговоры находятся на ранней стадии, в них не принимают участие никакие регуляторы и они могут ни к чему не привести.

Регуляторы США желают, чтобы в рамках урегулирования свою вину в манипулировании ставками признало подразделение RBS, возможно, это относится к той единице, которая базируется в Азии, где и произошла часть махинаций. Руководители RBS отрицают подобные обвинения. Кроме того, неясно, какими возможностями обладает банк - во власти Министерства юстиции возбуждать уголовные дела без оглядки на сам банк. RBS на 82% принадлежит британскому правительству.

В рамках урегулирования с UBS в прошлом месяце, виновным в мошенничестве было признано японское подразделение этого швейцарского банка. Представителей Министерства юстиции воодушевило отсутствие негативной реакции на рынках и среди мировых регуляторов на уголовные обвинения против UBS. До урегулирования некоторые представители властей беспокоились, что оно может дестабилизировать банк. Однако реакция рынков воодушевила регуляторов и побудила их провести аналогичные действия против таких банков, как RBS, сообщает осведомленный источник.

Британское Управление по финансовому регулированию и надзору /U.K. Financial Services Authority/ не возбудило уголовного дела против RBS, говорит осведомленный источник. Управление по борьбе с серьезными мошенничествами /Serious Fraud Office/ Великобритании расследует возможность предъявления обвинений в нарушении уголовного законодательства конкретным лицами, причастным к скандалу с Libor.

Ожидаемый штраф на сумму примерно 500 млн фунтов, а также возможные уголовные обвинения могут привести к тому, что по степени серьезности наказание для RBS расположится между соответствующими мерами в отношении Barclays и UBS. Это отражает веру регуляторов в то, что трейдеры RBS и их менеджеры годами пытались манипулировать со ставками, в том числе сотрудничая с работниками других финансовых институтов. Об этом говорится в документах, направленных на рассмотрение в суд и об этом же говорят осведомленные источники.

"Продолжаются обсуждения с разными регуляторами по вопросу ставки Libor", - отмечает пресс-секретарь RBS Майкл Штрохан. - Мы продолжаем всестороннее сотрудничество с теми, кто проводит расследование".

Расследование по вопросу возможного манипулирования ставкой Libor и межбанковской ставкой для евро - Euribor - ведется в отношении как минимум дюжины других банков в США, Европе и Азии.

Среди других банков, которые, вероятно, ощутят на себе меры регуляторов в связи с причастностью к манипулированию ставками, находится немецкий Deutsche Bank AG, который утверждает, что оценивает свое участие в скандале.

Некоторые прочие банки проводят друг с другом предварительные переговоры о возможности достижения межбанковского урегулирования скандала с Libor, сообщают осведомленные источники. Эти переговоры по преимуществу ведут менеджеры, которые полагают, что их банки вовлечены в мошенничество минимально и в том, что их сотрудники не пытались манипулировать Libor для получения торговой прибыли. А именно такую практику за своими сотрудниками признали Barclays и UBS.

Эти переговоры - оптимистичная и, как говорят некоторые регуляторы, неправдоподобная попытка индустрии быстро завершить один из крупнейших финансовых скандалов за последние годы.

Менеджеры банков, в том числе председатели и генеральные директоры крупнейших банков, надеются на то, что после того, как регуляторы оштрафуют еще два или три банка, политический импульс уменьшится и наказания для банков станут менее суровыми.

Они стремятся достигнуть соглашения до конца этого года и ограничить процесс для индустрии гражданскими разбирательствами с теми участниками и организациями, которые заявляют, что пострадали от ненадлежащего поведения банков.

На прошлой неделе во время Всемирного экономического форума в швейцарском Давосе состоялась закрытая встреча руководителей банков и регуляторов, на которой председатель UBS Аксель Вебер предложил заключить подобный договор, сообщает осведомленный источник. Вебер полагает, что если расправиться с обвинениями одним ударом, это поможет всей банковской отрасли восстановить свою пошатнувшуюся репутацию.

Представитель одного из регуляторов, ведущих расследование по манипулированию ставкой Libor, назвал подобные переговоры "скорее желаемым итогом, но и только". А один из банковских представителей, принимавших участие в обсуждениях межбанковского урегулирования считает, что переговоры сейчас "плохо организованы".

Но обсуждения отражают растущую уверенность части банковской сферы в том, что большая часть организаций сможет пережить скандал вокруг Libor достаточно безболезненно.

Участвующие в переговорах менеджеры полагают, что урегулирование в отношении манипулирования Libor необходимо для того, чтобы оградить банки от частных разбирательств, которые беспокоят индустрию больше, чем штрафы регуляторов. Но банкиры, законодатели и представители регуляторов отмечают, что заключение такого соглашение крайне сложно, что отчасти обусловлено значительным количеством участников, чья подпись необходима.

"Сложность заключается в том, как понизить материальную ответственность, - говорит генеральный директор одного банка, участвующий